시드머니 투자 단계

마지막 업데이트: 2022년 6월 16일 | 0개 댓글
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J-Curve (Howard Love)

시드머니 투자 단계

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제주도와 제주창조경제혁신센터는 제주 투자생태계 조성과 제주지역 스타트업의 안정적인 시장진입을 위해 '시드머니(Seed Money) 투자사업'을 전국 창조경제혁신센터 중 최초로 시행한다고 19일 밝혔다.

현재 투자 신청한 10개 기업을 대상으로 에비투자심의를 실시했고, 3개 기업이 선정돼 기업에 대한 법률.회계 실사를 진행하고 있고, 7월초 투자심의위원회를 통해 최종 투자대상 기업을 선정할 계획이다.

시드머니 투자가 확정된 기업의 의사에 따라 엔젤매칭 투자펀드도 추가 시드머니 투자 단계 신청할 수 있으며, 이를 통해 최대 4500만원(센터 직접 투자금액의 최대 1.5배)의 투자를 추가로 받을 수 있게 된다.

엔젤투자 매칭펀드는 엔젤투자자인 제주창조경제혁신센터가 시드머니 투자 대상기업으로 선정된 기업에 선투자를 한 후 한국벤처투자에 매칭 투자를 신청하면 엔젤투자자(제주창조경제혁신센터)와 해당기업(시드머니 투자기업)에 대한 평가 및 특이사항 검토 후 일정 비율로 매칭해 투자를 진행하는 펀드다.

스타트업 투자 유치 단계 (feat.지분투자)

스타트업 투자유치 단계

출처 : 김토익

이번 포스팅은 스타트업 투자 유치 관련 포스팅입니다.

경제 기사를 보다 보면 흔히 보이는 문구들이 있습니다.

"스타트업 투자 시장이 다소 위축됐지만, '시리즈 A'엔 투자가 몰렸다."
"벤처캐피털(VC)들이 초기 우량 기업을 골라내려고 노력 중이다."
"이번 시리즈 B 투자에는 A사는 전략적 투자자(SI)로, C사와 D사는 재무적 투자자(FI)로 참여했다."

오늘은 각종 시리즈 투자 등을 알아보고자 합니다.

2. 스타트업 J 곡선 (시리즈 A, B, C 투자)

* 벤처캐피털(Venture Capital, VC)은 경쟁력 있는 벤처기업을 발굴해 투자하는 사업을 하는 사모펀드사를 말한다.

1. 지분투자 개념

신규사업을 추진하는 방법은 여러 가지가 있습니다.

이 중에서 '지분투자'에 대해 포커스를 맞추겠습니다.

지분투자 선택 사유 및 조건

1. 신성장, 신생 산업 초기 진입 시

2. 내부 역량이 부족한 경우

우리 IT 플랫폼을 하는 'B'라는 업체라고 가정해보겠습니다.

우리는 바이오를 앞으로도 성장할 산업이라고 생각하는데,

IT 플랫폼 회사가 갑자기 바이오로 갈 수가 없겠죠?

그런데 스타트업 'A'라는 업체가 바이오 신기술이 있지만,

이럴 때 우리는 스타트업 'A'에 지분투자를 고려하게 되는 겁니다.

타겟을 정했으면 방법을 고려해야겠죠.

재무적 투자자로 할지, 전략적 투자자로 할지 말이다.

재무적 투자자(Financial Investors, FI) 정의

향후 우리 기업과의 시드머니 투자 단계 사업적 시너지보다는,

이 기업 뜰 거 같아서 선매수해놓고 떡상하면,

매각해서 시세차익을 목표로 하는 투자자입니다.

그러면 자연스럽게 재무적 투자자의 목표는

스타트업 A의 기업가치 극대화 후 적정 시점에 매각(Exit) 타이밍을

전략적 투자자(Strategic Investors, SI) 정의

이에 반면에 전략적 투자자는,

우리 기업과의 사업적 시너지를 목표로 하는 것입니다.

우리 기업은 IT 플랫폼인데,

바이오 신기술 스타트업에 투자를 해서,

두 가지의 사업적 시너지를 어떻게 극대화하냐 고민을 하겠죠.

2. 스타트업 J곡선 (시리즈 A, B, C투자)

스타트업 J 곡선

J-Curve (Howard Love)

[기획]제주형 스타트업 생태계 탐구(상)

스타트업은 혁신적인 기술과 아이디어로 제주를 바꿔나갈 수 있는 무궁무진한 가능성과 잠재력을 갖추고 있다. 지속가능한 스타트업 생태계 조성을 위한 장기적인 전략이 뒷받침돼야 일어난다. '제주형 스타트업 생태계'를 본격적으로 구축해가고 있는 제주창조경제혁신센터와 대담을 통해 지난 추진 과정과 올해 전략을 2회에 걸쳐 들여다본다.

△전국 첫 공공 '투자' 과감한 도전
제주창조경제혁신센터(센터장 전정환, 이하 제주센터)는 스타트업을 육성하는 전국 17개 혁신센터 가운데 공공의 예산을 기업에 '지원'하는게 아닌 시드머니로 '직접 투자'하는 독특한 전략을 취하고 있다.

전국 최초로 기관이 직접 투자를 결정하기까지는 쉽지 않은 과정을 겪었다. 보육기업에 투자를 해도 되는지에 대한 법률자문부터 시작해 사례 분석, 근거 마련 등 일련의 준비를 거쳐 2018년 4개 기업으로 시작했다. 엔젤투자자의 역할을 공공이 맡은 사례가 제주에서 만들어진 것이다.

전정환 센터장은 "공공예산은 기업을 지원하거나 창업 프로그램을 운영하는 것이라는 관념이 있어서 처음에는 주변에서도 힘들 것 같다는 반응이 많았다"시드머니 투자 단계 며 "그러나 스타트업 입장에서 단순 지원이나 프로그램 이수보다 '투자를 받은 기업'이라는 메리트가 크고 후속 투자 유치도 유리하기 때문에 어려움이 있더라도 어떻게든 추진하려고 노력했다"고 설명했다.

초기 자본을 직접 투자한 성과는 후속 투자 규모로 나타났다. 특히 단순 지원 방식의 맹점인 '지원 이후' 후속 투자 단절로 대다수 기업의 명맥이 끊기는 문제가 개선된 점이 고무적이었다.

제주센터는 2018년부터 지난해까지 모두 17개 스타트업에 시드머니 7억5000만원을 직접 투자해 44억원의 후속 투자를 이끌어냈다. 제주센터의 시드머니 투자기업으로 선정되면 한국벤처투자 엔젤투자매칭펀드를 활용해 시드머니 투자 단계 최대 2.5배의 후속 투자 유치가 가능하고, 중기부 프리팁스 프로그램으로 최대 1억원, 기술보증기금 연계보증 최대 3억원 등이 가능하기 때문이다.

공공이 먼저 투자를 함으로써 제주도에 투자할 만한 기업이 있다는 인식이 생겼고, 보육기업들이 시드머니 투자를 받으려고 노력하는 과정에 투자설명회 홍보 능력이 제고되는 효과도 나타났다.

전정환 센터장은 "신뢰도를 높이고 도덕적 해이 등 시행착오를 줄이기 위해 철저한 투자심사가 가장 시드머니 투자 단계 중요하다"며 "이를 위해 외부 투자심사역을 벤처캐피탈리스트, 액셀러레이터 등에서 최대한 역량있는 외부인으로 선정해 민간 투자심사 수준으로 끌어올렸다"고 말했다.

△스타트업 생태계 중간단계 부족
제주센터의 시드머니 투자는 '발굴→투자→성장→회수→재투자'로 이어지는 스타트업 선순환 생태계의 첫 투자 단계다. 여기서 엔젤 투자가 중요하지만 도내 자원은 부족하다보니 제주센터가 공공성을 가진 엔젤투자자가 되는 방식을 택했다.

전정환 센터장은 "스타트업은 실패할 수도 있지만 성공하면 굉장히 사업이 커질 수 있는 가능성에 투자하는 것"이라며 "다만 초기에 아이디어가 있어도 자본이 없어 시도하지 못하는 경우가 많기 때문에 초기 엔젤투자가 활성화되는 것이 스타트업 생태계에서 매우 중요하다"고 강조했다.

또한 스타트업은 '문제'를 비즈니스적으로 해결하는데서 시작한다. 농촌에서 방치되는 빈집 문제를 해결하기 위한 '다자요'나 뿔소라 저가 수출 해결을 위한 '해녀의 부엌' 사례처럼 문제를 해결했을 경우 비슷한 문제를 겪는 지역에서 사업의 성장가능성은 매우 커진다.

이에 따라 엔젤투자에 이어 문제 해결 모델이 나왔을 때 지속적인 시드머니 투자 단계 운영이나 확장을 위한 다음 단계의 투자가 필요하다. 중간 단계의 투자가 시작되면 사업이 더 확장되고 투자 회수 가능성이 커지면서 추가 투자에 점점 탄력을 받게 된다.

전 센터장은 "제주에서 스타트업 성장단계별로 중요한 지점에 투자 요소가 생겼다. 제주센터가 초기 투자를 하고 있고 제주도에 전략펀드도 있다"며 "하지만 엔젤투자 다음인 중간 단계가 빠져 있다. 제주센터가 3000만원에서 7000만원을 투자하면 중간에 1억~3억원 정도 투자할 수 있는 단계가 가장 아쉬운 상황"이라고 설명했다.

△올해 출범 '투자조합' 기대
제주센터는 스타트업 생태계의 중간 시드머니 투자 단계 연결고리에 해당하는 투자자로 올해 출범하는 '개인투자조합'에 기대를 걸고 있다.

개인투자조합은 오는 3월 출자 확약서 제출에 이어 7월 결성될 예정이다. 운영사에 해당하는 제주센터가 출자자를 모아 1인당 3000만원 이상 정도 적립한 투자금으로 지역 스타트업에 투자해 성과를 배분하는 방식으로 운영되며, 현재 18명 내외가 출자 의향을 밝힌 상태다.

출자자는 주로 제주도민이나 제주출신들로, 스타트업의 방식으로 제주 미래에 기여하고 싶은 인사들이 참여하고 있다.

전 센터장은 "단순한 기부보다 의미있게 투자하고 싶은 분들을 모시고 있다"며 "투자자 커뮤니티 프로그램을 운영해 사람과 사람, 사람과 스타트업을 연결해 주변부터 홍보해나가고, 일정 시점에서 투자금을 정산해 자본이 다른 기업으로 재투자될 수 있는 방식으로 준비하고 있다"시드머니 투자 단계 고 밝혔다.

본사를 제주로 이전하거나 보조금으로 유인하는 방식보다 제주도의 가치를 살릴 수 있는 아이템을 가진 기업들을 창업·유입시키고 투자하면서 지역자본으로써 제주와 함께 성장시키는 전략이다.

개인투자조합은 투자금 확보 목적 외에 제주지역에 투자문화를 만들기 위한 측면도 있다. 다만 장기적인 안목과 대 도민 홍보 노력이 필요할 것으로 주문됐다.
전 센터장은 "투자조합 참여를 통해 재무적 수익 외에도 기업을 함께 키워나가는 보람과 참여를 통한 확산을 기대할 수 있다"며 "하지만 수년의 시간이 걸릴 수밖에 없어 사업의 의미를 알려나가는데 주력하고 있다"고 말했다. 대담=고미 편집국장, 정리=김봉철 기자

(제주=국제뉴스) 고병수 기자 = 제주특별자치도와 제주창조경제혁신센터(센터장 전정환)는 제주 투자 생태계 조성과 제주지역 스타트업의 안정적인 시장진입을 위한 "Seed Money 투자사업"을 전국 창조경제혁신센터 중 최초로 시행한다고 19일 밝혔다.

시드머니(Seed Money) 투자사업은 제주창조경제혁신센터 보육기업을 대상으로 하며 투자 희망기업의 신청을 받아 예비투자심의위원회, 투자심의위원회 등을 통해 투자를 결정한다. 최종 투자 확정 금액은 최대 3천만원까지 가능하다.

이후 사후관리와 회수절차를 통해 기존의 지원사업과는 다른 형태의 투자 시스템을 적용하는 형태이다.

현재 투자 신청한 10개 기업 대상으로 예비투자심의를 실시해 3개 기업이 선정돼 이 기업에 대한 법률·회계 실사를 진행중이며, 6월말에서 7월초 투자심의위원회를 통해 최종 투자대상기업을 선정할 계획이다.

제주특별자치도 미래산업과와 제주창조경제혁신센터는 이 사업을 통해 제주지역의 투자 생태계를 조성하고 스타트업은 안정적인 시장 진입을 통해 후속 단계의 투자를 이끌어 낼 수 있는 기반을 마련할 수 있게 된다.

또한 시드머니 투자가 확정된 기업의 의사에 따라 엔젤매칭투자펀드도 추가 신청할 수 있으며, 이를 통해 최대 4500만원(센터 직접 투자 금액의 최대 1.5배)의 투자를 추가로 받을 수 있는 기회가 주어진다.

이를 위해 제주창조경제혁신센터는 한국벤처투자(주)에서 엔젤투자자(기관투자자)자격을 취득했다.

엔젤투자매칭펀드는 엔젤투자자인 제주창조경제혁신센터가 시드머니 투자 대상기업으로 선정된 기업에 선투자를 한 후 한국벤처투자(주)에 매칭투자를 신청하면 엔젤투자자(제주창조경제혁신센터)와 해당기업(시드머니투자기업)에 대한 평가 및 특이사항 검토 후 일정 비율로 매칭하여 투자를 진행하는 펀드다.

이로써 스타트업은 ‘Seed money 투자사업’을 통해 최대 7500만 원의 투자자금을 확보할 수 있게 됐다는 것.

김회산 미래산업과장은 "제주지역 투자 생태계 기반을 마련하기 위해 본 시드머니투자사업을 본격 추진하게 됐다"며 "이 사업을 통해 지역의 스타트업이 시장에 안정적으로 진입하는 데 도움이 되길 바란다"고 말했다.

시드머니 투자 단계

자산가들이 하나같이 얘기하는게 바로 시드머니에 대한 이야기입니다. 시드머니를 잘 마련해서 큰 돈을 굴릴수 있었다. 이런 얘기입니다.

돈이 돈을 버는 돈버돈 시대에서 반드시 필수적인것이 바로 이 시드머니 입니다.

오늘은 시드머니란 무엇인지 살펴보고 어떻게 사람들이 시드머니를 모으고 운용하는지에 대해서 이야기해보도록 하겠습니다.

시드머니란 ?

시드머니는 영어로 Seed + Money라는 뜻입니다. 씨앗을 심어서 열매가 맺히듯이 이 시드머니를 적합한 투자처에 심어나가다 보면 언젠가 맛있는 과실로 나에게 돌아오게 됩니다.

우리나라말로 쉽게 하면 종잣돈입니다. 이 종잣돈이 눈밭의 작은눈덩이라고 볼 수 있겠습니다. 이걸 굴리고 굴리다보면 어느새 눈사람이 되는것처럼 스노우볼이 구를 수 시드머니 투자 단계 있는것인데, 처음에 작은 눈덩이를 뭉치는게 쉽지 않습니다.

투자자의 귀재 워렌버핏 또한 자신의 시드머니를 잘 모으라고 조언합니다. 주식투자를 하든간에 부동산투자를 하던간에 일정 금액의 시드머니가 필요합니다.

얼마부터 시드머니인가?

그렇다면 투자를 시작하기 위한 시드머니는 어느정도가 적당할까요?

시드머니는 개인마다 판단하는 기준이 다르기 때문에 이 규모를 정하기란 쉽지 않습니다. 시드머니를 통하여 돈이 불려나가지는게 적정한 규모의 시드머니라고 할 수 있겠습니다.

그리고 어디에 투자하느냐에 따라서 시드머니의 규모가 달라질 수 있겠습니다.

주식투자는 리스크가 큰 투자방법입니다. 그리고 어떤 레버리지를 일으키기보다는 여유자금으로 투자하라고 많이들 조언하지요.

주식투자를 하는데 필요한 시드머니는 보편적으로 1000만원정도를 얘기하고 있습니다. 매달 200만원 번다고 한다면 5개월이면 저축할 수 있는 금액입니다.

물론 이보다 더 많은 시드머니를 생각하시는분도 있겠지만 비교적 적은 금액으로 시드머니를 마련할 수 시드머니 투자 단계 있겠습니다.

현재 서울 아파트 가격이 10억원에 수렴하고 있습니다. 그래서 많은사람들이 생각하는 부동산 시드머니는 1억원을 얘기하고 있습니다. 물론 지방으로 간다면 5000만원정도로도 부동산 투자의 시드머니가 될 수 있겠습니다.

시드머니가 딱 얼마다 무언가 정해져있다기보다는 자신만의 규모로 명확한 목표를 세워서 만들겠다고 하는것이 가장 중요합니다.

1억원은 모으기 쉽지는 않겠지만 허리띠 졸라멘다면 빠르면 4~5년내에 모을수 있는 현실적인 돈입니다.

시드머니를 모으는 방법 1 : 재무상태 파악

가장 기본적으로는 나의 현재 재무상태를 파악해야합니다. 내 소득이 한달에 얼마인지 정확하게 대부분 알고 있을겁니다. 보통 급여 생활자라고 한다면 내 월급통장에 정확하게 얼마 들어왔다고 찍히니까요.

그러나 지출이 얼마인지 정확하게 아는 사람은 생각보다 드뭅니다. 내 수입과 고정지출과 변동지출을 구분하고 파악한다 면 내 재무상태를 파악할 수 있게 됩니다.

시드머니를 모으는 방법 2 : 포트폴리오 구성

자 그렇다면 내가 한달에 얼마를 벌고 한달에 얼마가 나가는지 파악이 되었다면 내가 남는돈이 얼마인지 알게 될 것입니다. 시드머니를 만들기로 정했다면 소비를 적게해서 내 여유자금을 만들어냅니다.

그렇다면 이 여유자금을 어디에다가 놓을것인지 자산포트폴리오를 구성해봅니다.

주식 / 펀드 / 예적금 / 보험 / 기타

이런식으로 나의 성향에 맞게 넣어놓게되는데 요즘과 같은 저금리시대임으로 저는 개인적으로는 예적금 비유보다는 주식과 펀드에 조금더 많이 넣고 있습니다.

하지만 또 안정을 추구하시는 분이라면 원금손실이 없는 여전히 적금의 비중을 많이 가져가시는것도 나쁘지 않습니다.

시드머니를 모으는방법 3 : 수익률관리

많은 사람들이 시드머니를 만들어야 어딘가에 투자를 하고 시드머니 투자 단계 수익을 기대할 수 있다고 생각합니다. 하지만 시드머니를 만들면서 포트폴리오를 구성하는것부터 사실 이미 연습하는 단계입니다.

이렇게 연습이 된 상태로 수익률을 관리하면서 시드머니를 만들고 난 다음부터는 정말 자산의 스노우볼을 굴리게 되는 것입니다.

수익률관리를 해주면서 포트폴리오를 수정해주고 하는 연습을 하면서 원하는 시드머니를 만들었을 때 다시금 최적화된 포트폴리오로 나의 시드머니를 투자하시면 되겠습니다.

■ 자산가들의 시드머니 만든방법

노동소득이나 사업소득 말고 1년에 오로지 금융소득 = 불로소득만으로 10억원을 만든 사람들의 시드머니는 어떻게 만들었을까요? 1위가 사업소득 32.3% 2위가 상속증여 25.4% 3위가 근로소득 18.7%였습니다.

여전히 상속증여가 1/4나되긴하지만 그래도 나머지 근로소득도 20%가까이 되고 사업소득도 32%정도 됩니다. 우리도 계속해서 정진해서 노동소득과 사업소득을 만들어 낸뒤 다시 이걸 사업소득과 부동산투자를 한다면 더큰 자산 증식을 이룰 수 있을 것입니다.

적은 금액이라고 하더라도 잘 짜여진 포트폴리오 내에서 계속해서 내 자산을 엄격하게 관리한다면 모두 시드머니를 만들 수 있을 것입니다.


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